Bankový gigant JPMorgan Chase súhlasil s akvizíciou vkladov First Republic po tom, čo americké finančné regulačné orgány túto banku v pondelok zatvorili. Dohoda o prevzatí sa zrodila potom, čo sa víkendové snahy o záchranu regionálnej banky neskončili úspechom.
Rok 2023 tak priniesol už tretí krach americkej banky. JPMorgan Chase v zmysle dohody prevezme všetky vklady First Republic a podstatnú väčšinu jej aktív, uviedla vo vyhlásení Federálna komisia pre poistenie vkladov (FDIC).
Úsilie o záchranu problémovej regionálnej banky zlyhalo a kalifornské regulačné orgány ju v pondelok zatvorili, pričom ako správca ju prevzal FDIC.
Ochrana vkladov príde o 13 miliárd
V rámci dohody sa FDIC zaviazal pokryť straty z transakcie spolu s JPMorgan. Federálna agentúra odhaduje, že jeho Fond poistenia vkladov príde o 13 miliárd dolárov.
Vo vyhlásení sa dodáva, že všetci klienti banky si zachovajú plný prístup k finančným prostriedkom, keďže sa stávajú vkladateľmi JPMorgan.
Podľa FDIC mala First Republic k 13. aprílu celkové vklady vo výške 103,9 miliardy dolárov. Zdá sa, že sa v priebehu posledných pár týždňov ďalej zmenšovali, JPMorgan totiž uviedla, že očakáva, že prevezme kontrolu nad vkladmi vo výške približne 92 miliárd dolárov.
Druhý najväčší krach vôbec
Celková hodnota majetku, ktorý mala First Republic k 13. aprílu, dosahovala podľa FDIC 229,1 miliardy dolárov. To znamená, že kolaps tejto banky je druhým najväčším bankovým krachom v histórii USA, ešte väčší ako marcový krach Silicon Valley Bank, ktorá mala v čase kolapsu aktíva v hodnote 209 miliárd dolárov
Generálny riaditeľ JPMorgan Jamie Dimon v komentári k dohode povedal: „Naša vláda nás a ostatných vyzvala, aby sme zasiahli, a my sme to urobili.“ Dodáva, že dohoda bola navrhnutá „tak, aby minimalizovala náklady Fondu poistenia vkladov“.
Prepad o 97 percent
Akcie First Republic sa minulý týždeň prepadli na historické minimá – až o 97 percent od začiatku roka 2023 – potom, čo banka zverejnila správu o zisku za prvý štvrťrok 2023. V správe uviedla, že zaznamenala prudký nárast odlevu aktív, čisté vklady klesli o 41 percent.
Celkové vklady dosiahli na konci prvého štvrťroka 105 miliárd dolárov, čo bolo výrazne pod odhadmi analytikov vo výške 135 miliárd. Prepad nastal napriek tomu, že sa spojila skupina veľkých bánk a v polovici marca, pred koncom prvého štvrťroka, vložili do First Republic 30 miliárd dolárov.
Cieľom tohto kroku bolo posilniť dôveru vkladateľov v banku a zabrániť bankovému runu. Zlyhanie banky prišlo len čosi vyše mesiaca po náhlom marcovom kolapse Silicon Valley Bank a Signature Bank, čo vyvoláva obavy zo širšej nákazy v bankovom sektore.
- Autor článku Siladitya Ray je redaktor Forbes.com
