Majitelia rodinných firiem dnes neriešia len rast podnikania, ale aj ochranu majetku a jeho odovzdanie ďalším generáciám. Adriána Ďuricová,zakladateľka spoločnosti ARDIA Investments vysvetľuje, prečo sú diverzifikácia, strategická správa a generačné plánovanie dôležité pre dlhodobú stabilitu rodinných firiem.
Rodinné firmy na Slovensku vstupujú do obdobia generačnej výmeny. Čo dnes ich majitelia riešia najčastejšie?
Najväčšou témou je ochrana majetku a jeho zachovanie pre ďalšie generácie. Mnohí podnikatelia majú väčšinu kapitálu koncentrovanú vo firme alebo v jednom type aktív, napríklad v nehnuteľnostiach, navyše často v jednom regióne. To však prináša riziká, ktoré si v minulosti mnohí neuvedomovali. Klienti už rozmýšľajú strategicky a chcú mať majetok alokovaný tak, aby bol stabilný aj v meniacom sa geopolitickom a ekonomickom prostredí.
Prečo je diverzifikácia pri rodinných firmách taká dôležitá?
Rodinné firmy, ktoré vznikli pred desiatkami rokov, sa, prirodzene, stali hlavným zdrojom bohatstva celej rodiny. Práve preto je kľúčové časť kapitálu postupne presúvať aj mimo podnikania. Diverzifikácia neznamená len ochranu majetku, ale aj vytváranie nových pasívnych príjmov a zabezpečenie väčšej stability. Klienti dnes čoraz viac vyhľadávajú exkluzívne investičné možnosti u overených svetových správcov, zaujímajú sa o alternatívy, ako je private equity, a inklinujú k riešeniam presahujúcim lokálne možnosti.
Zdroj: ARDIA Investments
Mnohí úspešní podnikatelia stále preferujú investície do nehnuteľností. Je to podľa vás správny prístup?
Nehnuteľnosti majú v majetkovom portfóliu svoje miesto, no nemali by tvoriť jeho dominantnú časť. Na Slovensku vidíme vysokú koncentráciu majetku práve v realitách, čo môže predstavovať riziko. V súčasnosti existujú investičné alternatívy, ktoré dokážu priniesť vyššiu flexibilitu, lepšiu likviditu aj atraktívnejší výnos. Dôležité však je, aby investičná stratégia vždy vychádzala z individuálnych potrieb klienta, jeho rodiny a dlhodobých cieľov.
Majetok nestačí len vytvoriť. Je potrebné ho ukotviť a ochrániť aj pre ďalšie generácie.
Ako v ARDIA Investments pristupujete k správe majetku klientov?
Našou prioritou je individuálny a dlhodobý prístup. Každý klient má inú situáciu, inú rodinnú štruktúru aj víziu budúcnosti. Preto sa na portfólio pozeráme komplexne – od podnikania cez súkromné investície až po generačné plánovanie a hodnoty rodiny. Klienti už neočakávajú len investičné poradenstvo, ale aj partnera, ktorý im pomôže rodinné bohatstvo ochrániť a strategicky usporiadať.
Čo podľa vás rozhoduje o tom, či sa rodinnej firme podarí úspešne odovzdať majetok ďalšej generácii?
Generačná výmena musí byť pripravená a systematicky plánovaná. Ak sa nerieši včas, môže viesť ku konfliktom, k strate kontroly nad majetkom alebo jeho rozdrobeniu. Úspešné rodinné firmy dnes chápu, že majetok nestačí iba vytvoriť. Potrebné je nastaviť jasnú štruktúru, pravidlá a dlhodobú stratégiu, ktoré zabezpečia kontinuitu aj pre ďalšie generácie.
