IAD Investments tento rok oslavuje 35 rokov ako najstaršia správcovská spoločnosť na slovenskom trhu. Za ten čas sa stihla prispôsobiť digitalizácii aj novým očakávaniam od klientov. O tom, ako vyťažiť zo skúseností, no nestratiť krok s dobou a o plánoch na expanziu hovorí predseda predstavenstva Vladimír Bencz.
IAD je najstaršou správcovskou spoločnosťou na Slovensku. Vďaka čomu sa vám darí držať si svoje stabilné miesto na trhu viac ako tri desaťročia?
Je to v kombinácia transparentnosti a profesionálneho prístupu. Nemôžeme si dovoliť zlyhať v zodpovednosti, spoľahlivosti ani vo výnosoch. Ak klient nebude spokojný, stratíme ho.
To platí aj pre finančných sprostredkovateľov, ktorí sú medzistupňom medzi nami a konečným investorom. Celých 35 rokov staviame na kvalitných produktoch a službách, ktoré ľuďom priniesli to, čo od nich očakávali.
Čo vás investovanie za tie roky naučilo o tom, ako sa ľudia správajú k svojim peniazom?
Najmä chápať klientov a byť trpezlivý. Je dôležité, aby si každý z nás uvedomil, že nie je odborník vo všetkom a že sa ani neočakáva, aby sme bol odborník na investovanie iba preto, že chce investovať. Keď vojdete k lekárovi alebo na stavbu, tak sa tiež spoľahnete na odborníka v danej oblasti. Rovnaké je to aj v otázke peňazí.
Foto: Dorota Holubová pre Forbes Slovensko
Hovorí sa, že by ste mali investovať do toho, čo vám dovolí pokojne spať. Ľudia sú pri investíciách bojazliví a zároveň netrpezliví. Boja sa investovať zo strachu, že o svoje peniaze prídu, a keď už investíciu urobia, často nedodržia investičný horizont. Trhy sú cyklické. Utiecť pri prvom poklese je najväčšia chyba.
Mnohí klienti na začiatku síce tvrdia, že znesú riziko, no keď im hodnota aktív klesne, zistia, že sú skôr konzervatívni alebo vyvážení.
Ako sa vám darí prepájať 35 rokov skúseností s tým, čo od modernej správcovskej spoločnosti očakáva dnešný klient?
Za 35 rokov nezostalo nič rovnaké. Pozrite sa len na posledné tri, štyri roky, kde bola umelá inteligencia vtedy a kde je dnes. Snažíme sa sledovať trendy. Všadeprítomná je digitalizácia. Dnes chce klient všetko obsluhovať mobilom odkiaľkoľvek.
Hovorí sa, že by ste mali investovať do toho, čo vám dovolí pokojne spať.
Už pred 20 rokmi sme boli priekopníkmi digitalizácie. Nemali sme sieť pobočiek ani banku v pozadí, tak sme museli riešiť výplatu podielových listov online. Vtedy to nikto iný neponúkal. Klient tak nemusel fyzicky chodiť na pobočku cez pol republiky ani k notárovi overiť svoj podpis. Dnes je to samozrejmosť.
Čo považujete za najväčšiu chybu, ktorú ľudia stále robia pri investovaní?
Najväčšia chyba je nezačať. Odkladať investovanie na zajtra alebo o rok, keď budem viac zarábať. To je ako s chudnutím. Keď chce človek niečo urobiť, má sa do toho pustiť hneď.
Druhou chybou je tá netrpezlivosť a panika pri prvom poklese. Treťou nesprávny výber produktu. Sociálne siete sú dnes plné influencerov a podvodných videí so zázračnými výnosmi, ktoré neexistujú. Tradičné inštitúcie majú naproti tomu históriu, kontrolu Národnej banky, Ministerstva financií SR a zákon, o ktorý sa musia opierať. Ak naletíte anonymnej ponuke, nemáte sa čoho chytiť ani kam zavolať.
IAD Investments dnes ponúka správu investícií v podielových fondoch, sporiace programy aj IAD Wealth Management. Pre koho sú vhodné podielové fondy a kedy dáva väčší zmysel sporiaci program?
Všetky tieto produkty sú určené pre neprofesionálnych klientov a pre ľudí, ktorí sa nechcú detailne zaoberať kapitálovými trhmi a hľadajú profesionálnu správu.
Foto: Dorota Holubová pre Forbes Slovensko
Podielové fondy sú vhodné pre jednorazovú investíciu s profesionálnou správou a diverzifikáciou. Tá neznamená kúpiť si štyri akcie firiem z oblasti umelej inteligencie, ale kúpiť si okrem umelej inteligencie napríklad aj ropný priemysel či zdravotníctvo.
Sporenie je ideálne pre pravidelné investovanie v menších čiastkach. Výhodou je priemerovanie nákladov a automatický rebalancing portfólia zo strany správcovskej spoločnosti. Ak niektorá zložka časom získa väčší podiel, než bol plánovaný, časť sa predá a rozloží medzi ostatné, aby sa riziko vyvážilo.
Wealth Management vyhovuje klientom, ktorí sú schopní investovať vyššie sumy. Jeho hlavnou pridanou hodnotou je tvorba individuálneho portfólia na mieru a prítomnosť produktov, ktoré verejnosť nedostane.
Skúsme sa pozrieť na ďalších 35 rokov, čo bude podľa vás pre IAD Investments najväčšou výzvou?
Budeme pokračovať v digitalizácii a personalizácii služieb aj pomocou umelej inteligencie. No uvedomujeme si, že na Slovensku sme v niektorých oblastiach na strope trhu. Preto je pre nás ďalšou cestou expanzia.
Najbližšie je nám Česko. Trh je tam síce z hľadiska počtu obyvateľstva dvakrát väčší, ale z hľadiska ekonomickej sily troj- až štvornásobný. Konkurencia etablovaných značiek je tam však väčšia. Preraziť nebude jednoduché, no je to pre nás prirodzená voľba.
