Odovzdanie rodinného bohatstva ďalšej generácii patrí podľa mňa medzi najcitlivejšie momenty dlhodobej správy majetku. Nejde pritom len o okamih, keď sa mení vlastník firmy alebo sa odovzdáva jej riadenie. V hre je často celý rodinný majetok – podnikanie, investície aj ďalšie aktíva, ktoré vznikali celé desaťročia a ku ktorým má zakladateľ prirodzene osobný vzťah.
Po rokoch budovania firmy alebo investičného portfólia ide o oveľa viac než len o zmenu vlastníckych práv či manažérskych kompetencií. Je to prirodzená etapa, ktorá ovplyvňuje fungovanie rodiny, firmy aj osobnú identitu človeka, ktorý daný majetok alebo podnik budoval.
Z mojej skúsenosti vyplýva, že úspešné nástupníctvo je výsledkom procesu, ktorý sa začína oveľa skôr, než príde samotný okamih odovzdania. Ideálne ešte v období, keď si ďalšia generácia formuje vlastnú profesijnú cestu a má priestor získavať skúsenosti, zapájať sa do rozhodovania a postupne si vytvárať vlastný vzťah k zodpovednosti za rodinný majetok.
Dôležité zároveň je, aby nástupníctvo nebolo automatické. Budúci nástupca potrebuje vlastnú skúsenosť, primeranú mieru samostatnosti aj autoritu, ktorú si dokáže vybudovať. Úlohou zakladateľa preto nie je len určiť, kto majetok prevezme, ale vytvoriť podmienky, aby bol na túto úlohu pripravený.
V J&T BANKE sa na správu majetku pozeráme v dlhodobom horizonte. Popri jeho ochrane a zhodnocovaní považujeme za nevyhnutné zároveň vytvárať podmienky na zachovanie jeho hodnoty pre ďalšie generácie. Prirodzenou súčasťou je preto aj otázka, čo bude s majetkom o 10 či 20 rokov a kto zaň v budúcnosti prevezme zodpovednosť. Generačný transfer preto nevnímam iba ako finančnú či právnu tému, ale ako súčasť širšej rodinnej stratégie. Práve v tom podľa mňa spočíva skutočný význam dlhodobej správy majetku.
Najúspešnejšie prípady, s ktorými som sa stretol, mali spoločné najmä to, že rodina mala čas pomenovať svoje hodnoty, predstavu o ďalšom smerovaní majetku a úlohy jednotlivých členov.
J&T BANKA
Ondrej Segeč
Vyštudoval bankovníctvo a investície na Národohospodárskej fakulte Ekonomickej univerzity v Bratislave. V J&T BANKE pracuje 20 rokov. Funkciu prokuristu zastáva od roku 2018 a riaditeľom privátneho bankovníctva J&T BANKY na Slovensku je takmer 10 rokov. Zároveň je členom predstavenstva J&T INVESTIČNEJ SPOLOČNOSTI.
