Šéfka privátneho bankovníctva Komerčnej banky tvrdí, že mlčanie škodí práci, vzťahom aj správe majetku.
Peniaze sú v Česku stále tabu. Podľa riaditeľky Privátneho bankovníctva Komerčnej banky Dity Pasquier, ktorá o komunikácii o financiách hovorila na Forbes Business Feste, sa ľudia o peniazoch nerozprávajú nielen v práci, ale ani v partnerských vzťahoch. Hoci finančná gramotnosť sa zlepšuje, v Česku pretrváva hanba a zdráhanie hovoriť o tejto téme s ostatnými.
„Najdôležitejšie je nebáť sa,“ zhrnula ideálny stav Pasquier. „Keď sa človek ozve alebo sa spýta, má napoly hotovo. Svojim deťom vždy hovorím, vyjednávajte, pretože keď sa nespýtate, prídete o možnosť niečo získať. A vo financiách je to rovnaké,“ povedala.
Tabu okolo peňazí sa podľa nej týka aj rodín majetných klientov privátneho bankovníctva Komerčnej banky.
„Do istej miery chápem, keď chce niekto pri výchove držať deti bokom a nedopriať im všetko, ale keď manželka po 30 rokoch manželstva nevie, koľko má manžel na účte, príde mi to smutné,“ priblížila situáciu v mnohých rodinách Pasquier, ktorá v Komerčnej banke vedie tím privátnych bankárov, investičných poradcov a portfólio manažérov starajúcich sa o klientov s finančným majetkom najmenej približne 1,24 milióna eur.
„Pri svojej práci musíme byť trochu psychológovia a tak trochu aj herci. Musíme sa vedieť prispôsobiť klientovi, pretože každý je jedinečný,“ opísala Pasquier, ktorá sa venuje aj práci so ženami. V rámci Komerčnej banky napríklad vznikol klub pre klientky a investorky.
„Je to téma, ktorú treba opakovať. Vždy hovorím, že aj v páre je najlepším nástrojom excelová tabuľka. Je to základ,“ povedala bankárka, ktorej manžel pochádza z Francúzska, a v otázke komunikácie o financiách tak má porovnanie práve s touto krajinou.
„Myslím si, že Francúzsko je otvorenejšie a emancipovanejšie. Na druhej strane sú Francúzi technologicky určite za nami. Francúzsko, žiaľ, výrazne ustrnulo pri používaní papierových platobných šekov. Kolegovia z našej materskej banky sa snažia prejsť na platobné karty a QR kódy, ale cítim tam určitý odpor,“ pripomenula Pasquier.
V Česku sa podľa nej v poslednom čase darí zlepšovať finančnú gramotnosť, čo je viditeľné najmä pri mladej generácii. Čoraz viac mladých ľudí má totiž od útleho veku účty a postupne sa zoznamuje s financiami.
„Prístup k informáciám cez internet alebo umelú inteligenciu je omnoho väčší než pred 30 rokmi. Finančné služby a investovanie sa celkovo demokratizujú. Dnes je relatívne jednoduché stiahnuť si aplikáciu a začať cez ňu investovať,“ hovorí Pasquier a dodáva, že do investícií sa púšťajú aj veľmi mladí ľudia, ktorí chápu, že je to pre ich budúcnosť kľúčové.
Vzdelávanie v oblasti financií je podľa šéfky privátneho bankovníctva dôležité. Vhodné je začať investovať s malými sumami a nebáť sa prípadne zveriť svoje peniaze odborníkom.
„Hoci je dnes investovanie demokratické a jednoduché, vôbec nie je ľahké sledovať vývoj firiem, akciové trhy a geopolitickú situáciu. Tých vplyvov neustále pribúda a bežný človek to všetko nedokáže sledovať sám,“ vysvetlila.
V Komerčnej banke sa Dita Pasquier snaží podľa vlastných slov budovať privátne bankovníctvo moderného typu, kde sa vo veľkej miere využívajú technológie, no stále v ňom zostáva ľudský prvok bankára a investičného poradcu, ktorý klientovi vysvetlí všetko potrebné.
„Technológie sú dnes dôležitým nástrojom. Vidíme, že aj naši starší klienti okolo 70 rokov sú už relatívne digitálni,“ dodala Pasquier.
